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🔽 Ver Fórmulas Algébricas do Motor (Engenharia Quantitativa)

1. Fator de Fade (Reversão à Média Múltipla)

$$f_{fade} = \left(\frac{g_5}{g_1}\right)^{\frac{1}{4}}$$

2. Decaimento Linear do Risco (WACC)

$$Degrau_{wacc} = \frac{WACC_1 - WACC_{perp}}{5}$$

3. Valor da Firma (Enterprise Value) com Convenção Mid-Year e Taxas Dinâmicas

$$EV = \sum_{t=1}^5 \frac{FCFF_t}{\left[\prod_{i=1}^{t-1}(1+WACC_i)\right] \times (1+WACC_t)^{0.5}} + \frac{TV \times (1+WACC_{perp})^{0.5}}{\prod_{i=1}^5(1+WACC_i)}$$

🛠️ 1. Ponto de Partida e Balanço

Receita Líquida (R$ Mi)

Margem FCL: 10.00%

FCFF0 Normalizado: R$ 100.00

Dívida Líquida (R$ Mi)

Ações em Circulação (Mi)

Cotação Atual (R$)

🎯 2. Parâmetros e Curvas

Setor de Atuação

WACC 1 (Risco Atual): 12.00%

g1: CAGR: 18.00%

g5: Crescimento Alvo (Ano 5): 5.00%

🌐 3. Estágio 6 (Perpetuidade)

g Perpétuo: 3.00%

WACC Perpétuo: 12.00%

🎛️ Ajuste Fino das Curvas Intermediárias (Anos 2 a 5)

Taxas de Crescimento (g)

g2:

g3:

g4:

Custo de Capital (WACC)

WACC 2:

WACC 3:

WACC 4:

WACC 5:

🎯 Resultado do Valuation

Preço Justo Calculado

R$ 0,00

Cotação Hoje

R$ 0,00

Margem de Segurança

🔍 Composição do Enterprise Value (EV)

Fluxo Explícito (1 a 5 Anos)

R$ 0.0 Mi

Valor Terminal (Perpetuidade)

R$ 0.0 Mi

Enterprise Value Total

R$ 0.0 Mi

■ Fluxo Explícito ■ Valor Terminal

📈 Curva de Crescimento (g)

📉 Curva de Desconto (WACC)

🔽 Ver Fórmulas Algébricas (Desconto de Dividendos)

1. Ponto de Partida ($Div_0$)

$$Div_0 = Lucro\ Líquido \times Payout\ Ratio$$

2. Valor do Acionista (Equity Value Direito)

$$Equity\ Value = \sum_{t=1}^5 \frac{Div_t}{\left[\prod_{i=1}^{t-1}(1+K_{e,i})\right] \times (1+K_{e,t})^{0.5}} + \frac{TV \times (1+K_{e,perp})^{0.5}}{\prod_{i=1}^5(1+K_{e,i})}$$

Nota: O modelo real aplica a Mid-Year Convention (desconto no meio do período) para maior precisão matemática.

💰 1. Lucratividade e Payout

Lucro Líquido (R$ Mi)

Payout Ratio: 69.00%

Div / FCFE Base: R$ 32430.00

Ações em Circulação (Mi)

Cotação Atual (R$)

🎯 2. Parâmetros e Risco (Ke)

Sub-Setor Financeiro

Custo Cap. Próprio (Ke): 10.00%

g1: CAGR Lucro: 12.00%

g5: Crescimento Alvo (Ano 5): 4.00%

🌐 3. Estágio 6 (Perpetuidade)

g Perpétuo: 3.00%

Ke Perpétuo: 9.00%

🎛️ Ajuste Fino das Curvas Intermediárias (Anos 2 a 5)

Taxas de Crescimento (g)

g2:

g3:

g4:

Custo de Capital Próprio (Ke)

Ke 2:

Ke 3:

Ke 4:

Ke 5:

🎯 Resultado do Valuation

Preço Justo Calculado

R$ 0,00

Cotação Hoje

R$ 0,00

Margem de Segurança

🔍 Composição do Valor do Acionista (Equity Value)

Dividendos (1 a 5 Anos)

R$ 0.0 Mi

Valor Terminal (Perpetuidade)

R$ 0.0 Mi

Equity Value Total

R$ 0.0 Mi

■ Dividendos ■ Valor Terminal

📈 Curva de Crescimento (g)

📉 Curva de Risco (Ke)

Taxa Interna de Retorno Modificada (TIRM)

Investimento Inicial (FC0):

Taxa de Financiamento (%):

Taxa de Reinvestimento (%):

Fluxos de Caixa (após investimento inicial): ?Defina a série de fluxos de caixa esperados (FC1, FC2, ...) que ocorrem após o investimento inicial. Para cada valor de fluxo de caixa distinto, especifique por quantos períodos consecutivos (Quantidade) ele se repete. Valores negativos para saídas, positivos para entradas.

Valor	Quantidade (repetições)	Ação

Valor Presente Líquido / VPL Ajustado

Investimento Inicial (FC0):

Taxa de Desconto (%):

Taxa de Financiamento (%):

Taxa de Reinvestimento (%):

Fluxos de Caixa (FC1, FC2, ...): ?Entradas (positivo) ou saídas (negativo) de caixa futuras que ocorrem após o investimento inicial. Para cada valor, especifique por quantos períodos consecutivos (Quantidade) ele se repete.

Valor	Quantidade (repetições)	Ação

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📊 Valuation DCFFluxo de Caixa Descontado Master: 6 Estágios

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🛠️ 1. Ponto de Partida e Balanço

🎯 2. Parâmetros e Curvas

🌐 3. Estágio 6 (Perpetuidade)

Taxas de Crescimento (g)

Custo de Capital (WACC)

🎯 Resultado do Valuation

🔍 Composição do Enterprise Value (EV)

📈 Curva de Crescimento (g)

📉 Curva de Desconto (WACC)

🏦 Valuation Setor Financeiro ( DDMModelo de Desconto de Dividendos )

Valuation DDMModelo de Desconto de Dividendos Bloqueado

💰 1. Lucratividade e Payout

🎯 2. Parâmetros e Risco (Ke)

🌐 3. Estágio 6 (Perpetuidade)

Taxas de Crescimento (g)

Custo de Capital Próprio (Ke)

🎯 Resultado do Valuation

🔍 Composição do Valor do Acionista (Equity Value)

📈 Curva de Crescimento (g)

📉 Curva de Risco (Ke)